Bí thuật đầu tư “Lùi-Tiến linh hoạt” của thần đầu tư Warren Buffett trong thời kỳ suy thoái để vẫn có thể kiếm được tiền

Giới chuyên gia cho rằng theo nguyên tắc đầu tư của tỷ phú Warren Buffett, trong giai đoạn khó khăn, các nhà đầu tư cần dựa trên những phân tích cơ bản để bám trụ thị trường.

“2 năm qua, giá cổ phiếu tăng vọt lên mức trên trời. Nhưng năm nay, thị trường đã trở lại mặt đất”, CNN nhận định.

Chỉ số S&P 500 đã giảm khoảng 18% kể từ đầu năm. Lạm phát tại Mỹ vọt lên mức cao nhất trong 40 năm. Trong khi đó, căng thẳng địa chính trị gia tăng và suy thoái kinh tế rình rập.

Theo khảo sát của công ty dịch vụ tài chính Charles Schwab Corporation, khoảng 15% nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán Mỹ cho biết họ tham gia thị trường vào năm 2020. Khi Washington hạ lãi suất xuống mức thấp kỷ lục và tung ra các gói kích thích kinh tế, số nhà đầu tư F0 đã tăng vọt.

“Biến Phố Wall thành sòng bạc”

Phần lớn tài khoản được mở trong năm 2020 thuộc về những nhà đầu tư dưới 45 tuổi, có thu nhập thấp hơn các nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm.

Chỉ trong vỏn vẹn 2 năm, 20 triệu nhà đầu tư mới đã đổ tiền vào thị trường chứng khoán Mỹ. Với sự phổ biến của các cộng đồng trực tuyến như Reddit, cổ phiếu của những công ty như GameStop tăng giá gấp 100 lần sau vài tháng.

Theo CNN, đà tăng phi mã của cổ phiếu chủ yếu dựa trên cách phân tích kỹ thuật, thay vì đánh giá xem liệu công ty có hoạt động hiệu quả trong dài hạn hay không.

“Cách giao dịch bừa bãi đó đã biến Phố Wall thành sòng bạc”, tỷ phú đầu tư Warren Buffett bình luận trong một cuộc họp vào tháng 4.

Các phân tích kỹ thuật hữu ích cho những giao dịch ngắn hạn, nhưng phân tích cơ bản cần thiết với đầu tư dài hạn, vốn ít bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi tạm thời của nền kinh tế.

Theo giới phân tích, phân tích cơ bản sẽ không dự báo những gì sắp xảy ra, nhưng trong giai đoạn khó khăn, nhà đầu tư cần dùng cách này để bám trụ thị trường.

Về dài hạn, các thị trường chứng khoán có thể phục hồi mạnh mẽ sau thời kỳ suy thoái. Theo CNN, tỷ phú Buffett từng cho rằng “thời gian nắm giữ một cổ phiếu yêu thích là mãi mãi”.

Nhìn vào dài hạn

“Các nhà đầu tư thường không giỏi trong việc dự đoán tương lai”, ông Steven Check – nhà sáng lập công ty tư vấn tài chính Check Capital – nhận định.

“Họ thường phản ứng thái quá với những vấn đề nhất thời, khiến thị trường lên xuống một cách khó hiểu trong ngắn hạn”, ông nhận xét.

“Nhưng trong dài hạn, thị trường luôn biến động hợp lý. Nếu các vị đánh giá một cổ phiếu dựa theo tình hình hoạt động của doanh nghiệp đó trong vòng 10 năm tới, các vị sẽ có lãi”, ông nói thêm.

Còn theo ông Shawn Cruz – chiến lược gia tại TD Ameritrade, ngay cả khi có bảng cân đối kế toán khỏe mạnh, thanh khoản tốt và doanh thu đang trên đà tăng, một công ty vẫn có thể chứng kiến cổ phiếu tụt giá.

“Vì vậy, nếu các vị muốn đầu tư dài hạn vào một số cổ phiếu tốt, đây có thể là thời điểm thích hợp để mua vào”, ông nói thêm.

Hiểu rõ khoản đầu tư

Theo CNN, với nhiều nhà đầu tư không chuyên, họ có thể giao phó cho những chuyên gia đầu tư và chỉ phải trả một khoản phí nhỏ. Nhưng theo nguyên tắc của tỷ phú Buffett, các nhà đầu tư cần tự đầu tư và không bao giờ đổ tiền vào một lĩnh vực mà mình không hiểu rõ.

“Nhiều người phải trả những khoản tiền khổng lồ, để đổi lấy một vài lời khuyên mà họ không cần”, ông Buffett nhận xét trong một cuộc họp cổ đông năm 2020.

Các nhà đầu tư nên bắt đầu với việc tìm hiểu về một công ty tiềm năng. Theo ông Check, họ cần biết ai đang điều hành công ty, sản phẩm của công ty là gì và cách hoạt động ra sao.

Các nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu về sản phẩm của công ty và đánh giá chỗ đứng của sản phẩm trong tương lai.

Tiếp đến, theo ông Check, các nhà đầu tư cần đọc báo cáo tài chính của doanh nghiệp, đánh giá bảng cân đối kế toán, báo cáo lãi – lỗ, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, chi phí hoạt động, doanh thu và chi phí.

Các nhà đầu tư cũng cần đánh giá về tình hình nợ của công ty và tăng trưởng lợi nhuận qua mỗi năm.

“Các vị cũng cần nhìn vào toàn bộ nền kinh tế và đánh giá khả năng cạnh tranh của công ty. Nhà đầu tư nên đổ tiền vào những doanh nghiệp nổi bật và có khả năng phát triển, nhất là trong một lĩnh vực có tính cạnh tranh cao”, ông Check chia sẻ.

Bí quyết đầu tư của Warren Buffett khi thị trường biến động

Theo CNBC, kinh tế toàn cầu rơi vào tình trạng đình trệ, GDP nhiều nước giảm sút, lạm phát tăng cao khiến nhà đầu tư trên thế giới lo lắng về tương lai các thị trường tài chính. Nỗi sợ hãi này thậm chí còn khiến một số người từ bỏ việc đầu tư, hoặc hoảng sợ và bán tháo cổ phiếu khiến thị trường càng đi xuống.

Tuy nhiên, giới chuyên gia cho rằng điều này là không nên.

Để giải đáp về vấn đề này, cô Lauren Simmons (28 tuổi) – nhà đầu tư trẻ nhất phố Wall với lợi suất 1 triệu USD trong năm nay – đã đưa ra lời khuyên cho các nhà đầu tư đang lo sợ. Đó chính là “bỏ cảm xúc của bạn sang một bên”.

“Warren Buffet từng khuyên rằng đừng bao giờ đầu tư theo cảm xúc”, cô Simmons nhắc đến lời khuyên của vị tỷ phú đầu tư trong cuộc phỏng vấn với CNBC.

Theo cô gái 28 tuổi này, nhà đầu tư cần tập kiểm soát bản thân và tốt nhất là đừng nên mua bán cổ phiếu nếu đang cảm thấy sợ hãi hay phấn khích vì thị trường.

Với cô Simmons, Warren Buffet là một huyền thoại của giới đầu tư, khi ông có khả năng kiểm soát được cảm xúc của bản thân trước mọi tình huống của thị trường.

Khi nhiều nhà đầu tư chưa biết phải làm gì trong bối cảnh thị trường đầy biến động thì Warren Buffett đưa ra câu trả lời rất đơn giản: “Cố gắng đừng lo lắng quá nhiều về điều đó”.

Với ông, việc thay đổi các khoản đầu tư dựa trên cảm xúc là đang đi ngược lại với lợi ích dài hạn. Nếu các nhà đầu tư mua cổ phiếu của những “công ty tốt” thì chẳng cần phải nghĩ ngợi gì vì kể cả 10, 20, thậm chí 30 năm sau.

“Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thì đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút”, vị tỷ phú này nhận định.

Cô Lauren Simmons bày tỏ rằng mình hoàn toàn đồng tình với ý kiến này. Với cô, đầu tư dài hạn cần phải kiên trì và vững tâm. Không cần ngày nào cũng theo dõi thị trường chứng khoán và để cảm xúc của bản thân lên xuống theo các đồ thị.

“Nếu bạn không đầu tư ngay trong hôm nay, cơ hội vẫn sẽ còn đó. Chẳng có cái gì biến mất cả”, cô Simmons chia sẻ.

Hãy thực sự dành thời gian và tìm hiểu về đầu tư, vì trước khi kiếm được 1 triệu USD, cô Simmons cũng đã mất vài năm để tìm ra hướng đi cho mình.

Thêm vào đó, nhà đầu tư trẻ tuổi này cũng nhấn mạnh về khả năng chịu đựng và khẩu vị rủi ro của mỗi cá nhân.

Nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro cao, bạn có thể thử sức với tiền mã hóa hay những tài sản đầu cơ khác. Tuy nhiên, với một nhà đầu tư thận trọng và không sẵn sàng chịu rủi ro, hãy lựa chọn những tài sản đầu tư truyền thống hay gửi tiết kiệm, mặc dù lãi suất thấp hơn một chút.

Trên thực tế, đa số nhà đầu tư sẽ rơi vào khoảng giữa, và lựa chọn kết hợp cổ phiếu với trái phiếu khi đầu tư.

Đặc biệt, không được vay nợ để đầu tư. Nếu thời điểm hiện tại bạn không có tiền, hãy dành thời gian học hỏi và kiếm tiền để đầu tư trong tương lai.

Theo Zingnews