Lời khuyên đầu tư “bất bại” từ tỷ phú huyền thoại Warren Buffett và cánh tay phải Charlie Munger

Trong hơn 5 tiếng trả lời câu hỏi của cổ đông và báo chí, hai vị tỷ phú huyền thoại Warren Buffett và Charlie Munger đã chia sẻ nhiều bài học giá trị.

Theo CNBC, tại đại hội cổ đông của tập đoàn Berkshire Hathaway vừa qua, nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett cùng “cánh tay phải” Charlie Munger đã giải đáp hàng chục câu hỏi liên quan đến rất nhiều chủ đề, từ chiến lược đầu tư, trí tuệ nhân tạo đến cả các vấn đề địa chính trị.

Đặc biệt, hai vị lãnh đạo còn chia sẻ các bài học đúc rút được từ hàng chục năm lăn lộn trên thương trường và “chứng trường”. Dưới đây là những lời khuyên hay nhất từ hai huyền thoại trong đại hội cổ đông năm nay.

Cơ hội luôn xuất hiện khi thị trường hoảng loạn

Theo tỷ phú Munger, các nhà đầu tư nên chuẩn bị tinh thần cho việc lợi nhuận thu được ngày càng sụt giảm do mức độ cạnh tranh đang quá khốc liệt.

Tuy nhiên, tỷ phú Buffett lại có suy nghĩ trái ngược. Ông nhấn mạnh vẫn còn nhiều cơ hội bởi không ít người chỉ có tầm nhìn hạn hẹp và thường xuyên “làm những điều ngu ngốc trong cơn hoảng loạn”.

“Rất nhiều cơ hội xuất hiện khi thị trường loay hoay trong nỗi sợ hãi, đây là điều mà chúng tôi nhận ra sau 58 năm điều hành Berkshire. Do đó, tôi có thể khẳng định rằng kể cả khi ngày càng nhiều người tham gia thị trường, chỉ một phần nhỏ trong số họ có những hành động khôn ngoan”, ông nói.

Không nên đa dạng hóa danh mục

Theo ông Munger, thật “kỳ lạ” khi các trường học cứ dạy rằng phải đa dạng hóa danh mục khi đầu tư cổ phiếu.

“Rất nhiều trường đại học hiện nay đã dạy sinh viên rằng “danh mục tốt là phải phải đa dạng hóa”, tuy nhiên, đây không phải một nhận định đúng đắn. Thực tế, những công ty chuyên nghiệp với đội ngũ phân tích hùng mạnh còn khó có thể đạt được một danh mục đem lại toàn những cơ hội tốt, chứ chưa nói đến các nhà đầu tư cá nhân”, vị tỷ phú cho biết.

Trong suy nghĩ của ông, nhà đầu tư nên hiểu rõ điểm mạnh và khả năng chịu rủi ro của bản thân để tự xây dựng danh mục cho riêng mình, thay vì cứ lao đầu vào tất cả những cổ phiếu “được cho là tốt”.

Cách chi tiêu quan trọng hơn cách đầu tư

Cũng trong đại hội cổ đông lần này, tỷ phú Buffett đưa ra lời khuyên về cách sống, cách chi tiêu cũng như phương pháp đầu tư đúng đắn cho mỗi cá nhân.

“Bạn nên tự viết điếu văn cho mình và cố gắng tìm ra cách để tuân theo những điều đã viết. Trên hành trình đầu tư của chính mình, chắc chắn bạn sẽ trở nên thông mình hơn nhưng chẳng ai có thể đảm bảo bản thân không mắc bất kỳ sai lầm nào, do đó đừng nên quá lo lắng”, ông nói.

Theo ông, đừng bao giờ thức trắng đêm để lo nghĩ về các khoản đầu tư hay băn khoăn xem mình kiếm được bao nhiêu tiền. Thay vào đó, hãy điều chỉnh lại cách thức chi tiêu khi kiếm được ít tiền và thả lỏng hơn khi có thêm thu nhập.

Ngoài ra, vị tỷ phú cũng cho rằng trừ các khoản thế chấp để mua nhà thì mọi người không nên vay nợ. “Bạn có thể vay tín dụng nhưng hãy nhớ rằng luôn có rủi ro không thể thoát ra”, ông nhấn mạnh.

Đừng thông minh mà hãy thông thái

Điều cuối cùng, theo tỷ phú Buffett, nhà đầu tư không nhất thiết phải là chuyên gia trong lĩnh vực đã chọn nếu như nắm được những điều căn bản và chịu khó học hỏi không ngừng.

“Chúng tôi cũng phải học hỏi rất nhiều trong quá trình làm việc. Nếu bạn hiểu về những kiến thức kỹ thuật thì quá tốt nhưng đó không phải điều bắt buộc. Ví dụ như Apple, tôi không biết nhiều về điện thoại thông minh nhưng tôi nắm rõ và luôn trau dồi kiến thức về hành vi người tiêu dùng – đây mới là điều quan trọng khi bạn đầu tư cổ phiếu”, ông giải thích.

Dù đã có kinh nghiệm 60 năm nhưng hai vị tỷ phú và những nhà điều hành cấp cao của Berkshire vẫn luôn tổ chức những buổi chia sẻ để học hỏi thêm kiến thức.

“Điều này không giúp bạn thông minh hơn nhưng chắc chắn sẽ giúp bạn thông thái hơn – một chiếc chìa khóa để tránh những sai lầm không đáng có”.

Cách Warren Buffett kiếm tiền trong suy thoái

Nguy cơ suy thoái ở Mỹ cùng với triển vọng Fed tăng lãi suất đang thúc đẩy các nhà đầu tư mua cổ phiếu phòng thủ và đi theo con đường của tỷ phú 92 tuổi.

Theo trang tin Bloomberg, giới đầu tư toàn cầu đang lo lắng về khả năng suy thoái kinh tế tại Mỹ và tìm mọi cách để vượt qua nó. Trong lúc này, một vài ý tưởng chung về những cổ phiếu phòng thủ và Warren Buffett đã cùng lóe lên.

Cụ thể, theo khảo sát mới nhất của Markets Live Pulse, các chuyên gia tài chính và nhiều quỹ đầu tư hiện cho rằng cổ phiếu của Berkshire Hathaway đáng lẽ phải có giá cao hơn, và họ đặt cược rằng tập đoàn này sẽ làm tốt kể cả khi thị trường rơi vào suy thoái.

Hơn một nửa trong số 352 người được hỏi tự tin rằng lợi nhuận của Berkshire trong vòng 5 năm tới sẽ đánh bại chỉ số S&P 500. Còn trong cuộc họp cổ đông tuần vừa qua với Warren Buffet, 80% cổ đông của tập đoàn đều bày tỏ sự tin tưởng với vị tỷ phú này.

Được biết, trong giới đầu tư, niềm tin vào năng lực của huyền thoại Buffett đang ngày càng tăng khi các nhà kinh tế học mới đây đã nhận định rằng có 65% nguy cơ suy thoái tại Mỹ. Theo họ, đây sẽ là thời điểm mà giá trị kỷ luật của vị tỷ phú được tỏa sáng.

Đối với những người tham gia khảo sát, đầu tư cho cổ phiếu phòng thủ trong thời gian tới là lựa chọn tối ưu hơn vì nó có khả năng tăng giá tốt hơn cổ phiếu công nghệ. Và đây chính xác là những gì Berkshire Hathaway đang làm do tỷ phú Buffet cảm thấy cổ phiếu ngành công nghệ đang được định giá quá cao.

Theo 80% nhà đầu tư, vị tỷ phú chắc chắn đang chờ đợi những cổ phiếu có giá trị thấp hơn giá trị thực của chúng – điều mà ông luôn nhắc đi nhắc lại trong những bức thư thường niên gửi cổ đông.

Ngoài ra, giới đầu tư còn cho rằng khi mua cổ phiếu của Berkshire, đã có 5-10% là phí đảm bảo lợi nhuận từ Warren Buffett. Điều này không hề sai khi cổ phiếu của tập đoàn này luôn mang lại mức lợi nhuận hàng năm thấp nhất là 9,5% trong suốt thập kỷ qua – lớn hơn nhiều so với mức tăng 6,5% của S&P 500.

Do đó, khi tỷ phú Buffett tỏ ra quan tâm đến tài chính Nhật Bản, giới đầu tư toàn cầu cũng đồng tình rằng thị trường chứng khoán tại đất nước mặt trời mọc hiện có giá trị hơn và dễ kiếm lợi nhuận hơn chứng khoán Mỹ. Được biết, tỷ suất lợi nhuận tiềm năng của chứng khoán Nhật Bản là 5,8% – cao hơn một chút so với con số tiềm năng 5,3% của S&P 500.

Ngoài ra, chứng khoán Mỹ chắc chắn phải đối mặt với một đợt tăng lãi suất nữa còn chứng khoán Nhật Bản thì không. Tại nền kinh tế châu Á này, nhà đầu tư thậm chí còn được hưởng mức chi phí đi vay thấp vì ngân hàng trung ương đã kiểm soát được đường cong lợi suất.

Do đó, một câu hỏi chắc chắn sẽ được đưa ra trong cuộc họp tới đây của tỷ phú Buffett là về khả năng đầu tư vào Nhật Bản và tương lai của khối tiền mặt khổng lồ tại Berkshire.

Theo Zingnews